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防电信诈骗,你该知道这些
发布日期:2019-06-10

什么是电信网络新型违法犯罪案件?

不法分子利用电信、互联网等技术,通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段,诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户。

什么是电信诈骗?

电信诈骗,是犯罪分子利用电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

出租、出借、出售、购买银行账户惩戒措施

201941日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公?#19981;?#20851;认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

48种常见利用电信网络进行诈骗的手段

1QQ冒充好友诈骗。利用木马程序盗取对方QQ密码,截取对方聊天视频资料,熟悉对方情况后,冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需?#20204;?#31561;紧急事情为由实施诈骗。

2QQ冒充公司老总诈骗。犯罪分子通过搜索财务人员QQ群,以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒,盗取财务人员使用的QQ号码,并分析?#20449;?#20986;财务人员老板的QQ号码,再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

3、微信冒充公司老总诈骗财务人员。犯罪分子通过技术手?#20301;?#21462;公司内部人员架构情况,复制公司老总微信昵称和头像图片,伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。

4、微信伪装身份诈骗。犯罪分子利用微信?#26696;?#36817;的人”查看周围朋友情况,伪装成?#26696;?#23500;帅?#34987;頡?#30333;富美?#20445;?#21152;为好友骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

5、微信假冒代购诈骗。犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项,一旦获取购货款则失去联系。

6、微信发布虚假爱心传递诈骗。犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是电信诈骗。

7、微信点赞诈骗。犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台,一旦商家套取完足够的个人信息后,即以“?#20013;?#36153;”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。

8、微信盗用公众账号诈骗。犯罪分子盗取商家公众账号后,发布 “诚招网络兼职,帮助?#21592;?#21334;家刷信誉,可从中赚取?#30563;稹?#30340;推送消息。受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉,后发现?#31995;?#21463;骗。

9、虚构色情服务诈骗。犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到?#20184;?#36134;户后发现被骗。

10、虚构车祸诈骗。犯罪分子虚构受害人?#36164;?#25110;朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入?#20184;?#36134;户。

11、电子邮件中奖诈骗。通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以?#26696;?#20154;所得税”、“公证费”、“转账?#20013;?#36153;”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。

12、冒充知名企业中奖诈骗。犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送,后以需交?#20013;?#36153;、保证金或个人所得税等各种借口,诱骗受害人向?#20184;?#38134;行账号汇款。

13、娱乐节目中奖诈骗。犯罪分子以“我要上?#21644;懟薄ⅰ?#38750;常61”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息,称其已被抽选为节目?#20197;?#35266;众,将获得巨额奖品,后以需交?#20013;?#36153;、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗,诱骗受害人向?#20184;?#38134;行账号汇款。

14、冒充公检法电话诈骗。犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由,要求将其资金转入国家账户配?#31995;?#26597;。

15、冒充房东短信诈骗。犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他?#20184;?#36134;户内,部分租客信以为真将租金转出方知受骗。

16、虚构绑架诈骗。犯罪分子虚构事主?#23376;馴话?#26550;,如要解救人?#24066;?#31435;即打款到?#20184;?#36134;户并不能报警,否则撕票。当事人往往因情况紧急,不知所措,按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

17、虚构手术诈骗。犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。遇此情况,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示转款。

18、电话欠费诈骗。犯罪分子冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到?#20184;?#36134;户。

19、电视欠费诈骗。犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话,称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向?#20184;?#36134;户补齐欠费,否则将停用受害人本地的有线电视并罚款,部分人信以为真,转款后发现被骗。

20、退款诈骗。犯罪分子冒充?#21592;?#31561;公司?#22836;?#25320;打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品?#34987;酰?#38656;要退款,要求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。

21、购物退税诈骗。犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税?#29031;?#31574;调整,可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子?#20184;?#36134;户。

22、网络购物诈骗。犯罪分子开设虚假购物网站或?#21592;?#24215;铺,一旦事主下单购买商品,便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后,通过QQ发送虚假激活网?#32602;?#21463;害人填写好?#21592;?#36134;号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额即被划走。

23、?#22270;?#36141;物诈骗。犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,一旦事主与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税?#20013;?#36153;”等方式骗取钱财。

24、办理信用卡诈骗。犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告,一旦事主与其联系,犯罪分子则以“?#20013;?#36153;”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。

25、刷卡消费诈骗。犯罪分子群发短信,以事主银行卡消费,可能个人泄露信息为由,冒充银联?#34892;?#25110;公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户?#34987;?#22871;取银行账号、密码从而实施犯罪。

26、包裹藏毒诈骗。犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户?#21592;?#20844;正调查,从而实施诈骗。

27、快递签收诈骗。犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名,需提供详细信息便于送货上门。随后,快递公司人员将送上物品(假烟或假酒),一旦事主签收后,犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款,否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

28、?#22870;!?#31038;保诈骗。犯罪分子冒充社保、?#22870;V行?#24037;作人员,谎称受害人?#22870;!?#31038;保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户?#34987;?#27454;实施诈骗。

29、补助、救助、助学金诈骗。犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生?#39029;?#25171;电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,然后以资金到?#20160;?#35810;为由,指令其在?#36828;?#21462;款机上进入英文界面操作,将钱转走。

30、引诱汇款诈骗。犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款,由于事主正?#24613;?#27719;款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未经仔细核实,即把钱款打入骗子账户。

31、贷款诈骗。犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息?#20572;?#26080;需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

32、收藏诈骗。犯罪分子冒充各类收藏协会的名义,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先交?#21892;?#20272;费、保证金、场地费等名义,要求受害人将钱转入?#20184;?#24080;户。

33、机票改签诈骗。犯罪分子冒充航空公司?#22836;?#20197;“航班取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

34、重金求子诈骗。犯罪分子谎称愿意出重金求子,引诱受害人?#31995;保?#20043;后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

35PS图片实施诈骗。犯罪分子收集公职人员照片,使用电脑合成淫秽图片,并附上收款卡号邮寄给受害人,?#36134;?#38065;财。

36、?#23433;?#29468;我是谁”诈骗。犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电?#26696;?#21463;害者,让其?#23433;?#29468;我是谁?#20445;?#38543;后根据受害者所述冒充熟人身份,并声称要来看望受害者。随后,编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借钱,一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

37、冒充黑社会敲诈类诈骗。犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以伤害,但事主可以破财消灾,然后提供账号要求受害人汇款。

38、提供考题诈骗。犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话,称能提供考题或答案,不少考生急于求成,事先将?#20040;?#36153;的首付款转入?#20184;?#24080;户,后发现被骗。

39、高薪招聘诈骗。犯罪分子通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到?#20184;?#22320;点面试,随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

40、复制手机卡诈骗。犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而?#27426;?#26041;以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

41、钓鱼网站诈骗。犯罪分子以银行网银升?#27573;?#30001;,要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

42、解除分期付款诈骗。犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息,再冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误原因,买家一次性付款变成了分期付款,每个月都得支付相同费用?#20445;?#20043;后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款?#20013;?#23454;则实施资金转账。

43、订票诈骗。犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百?#20154;?#32034;引擎等投放广告,制作虚假的网上订票公司网页,发布订购机票、火车票等虚假信息,以?#31995;推?#20215;引诱受害人?#31995;薄?#38543;后,再以“身份信息不全”、“账号?#27426;场薄ⅰ?#35746;票不成功”等理由要求事主再?#20301;?#27454;,从而实施诈骗。

44ATM机告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上?#31243;?#34394;假服务?#35748;?#21578;示,诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

45、?#34987;?#31449;诈骗。犯罪分子利用?#34987;?#31449;向广大群众发送网银升级、10086移动商城?#19968;?#29616;金的虚假链接,一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。

46、金融交易诈骗。犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取事主资金。

47、?#19968;换?#20998;诈骗。犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可?#36828;一?#26234;能手机,如果受害人同意?#19968;唬?#23545;方就以补足差价等理由要求先汇款到?#20184;?#24080;户;或者发短信提醒受害人信用卡积分可?#36828;一?#29616;金等,如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账户的资金即被转走。

48、二维码诈骗。犯罪分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

如何防范电信诈骗?

打击电信网络新型违法犯罪,社会公众首先应注意提高防?#20817;?#35782;,牢记“八个凡是”和?#20843;?#19981;原则”口诀,并告知家中老人和孩子,防范电信诈骗从保护自己做起!

1.请谨记,这“八个凡是”都是诈骗,?#24418;鶘系保?#20961;是自称公检法要求汇款的,凡是叫你汇款到“安全账户”的,凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的,凡是通知“家属”出事要先汇款,凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码,凡是让你开通网银接受检查,凡是自称领导(老板)要求打款的,凡是陌生网站(链接)要登记银行卡信息的。

2.防范电信诈骗?#20843;?#19981;原则?#20445;?不汇款、不轻信、不泄密、不链接,有疑?#25163;?#25509;拨打110进行咨询或报警。

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