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我不是警察,但我搞反洗钱
发布日期:2019-06-10

一、什么是洗钱?

20世纪20年代,美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机,开了一个洗衣店。他将非法所得的赃款放入洗衣收入中,再向税务局申报纳税,税后就全部成了他的合法收入,“洗钱”一词由此诞生。

金融行动工作小组(FATF)定义:凡隐匿或掩?#25105;?#29359;罪行为所得财物的真实性质、来源、地点、流向及移转,或协助任何与非法活动有关的人规避法律责任的,均属洗钱行为。

简单的讲:洗钱是指将非法所得合法化的行为。

二、常见的洗钱类型

地下钱庄洗钱、集资洗钱、诈骗洗钱、腐败洗钱、毒品洗钱、传销洗钱、涉税洗钱、黑社会洗钱、网络赌博洗钱、pos机套现洗钱等。

三、洗钱的主要途径

● 通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

● 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

● 利用现金交易和发达的经济环?#24120;?#25513;盖洗钱行为;

● 利用别人的账户提现,切断洗钱线索;

● 利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

● 设立空壳公司,作为非法资金的“中转站?#20445;?

● 通过买卖股票、基金保险、彩票或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;  

● 通过珠宝古董交易、房产交易和虚假拍卖进行洗钱等。 

四、洗钱的危害

危害一:洗钱助长各类犯罪;

危害二:洗钱损害人民合法权益,滋生腐败、破坏公平、败坏风气。

危害三:洗钱破坏金融机构运营基础,破坏市场稳定,败坏国家声誉。

五、洗钱行为可能涉及的犯罪

(一)洗钱罪

主观方面:单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生的收益。

客观方面:实施了?#27426;?#34892;为掩饰、隐瞒赃款来源和性质。

具体行为包括:1.提供资金账户的;2.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;3.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;4.协助将资金汇往境外的;5.其他方法。

刑罚:没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百?#31181;?#20116;以上百?#31181;?#20108;十以下罚金;情节?#29616;?#30340;,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百?#31181;?#20116;以上百?#31181;?#20108;十以下罚金

好奇的朋友可能会有疑问:若不是以上七类犯罪所得,如掩饰、隐瞒盗窃、赌博、逃税所得呢,是否不构成犯罪?

答案当然是否定的。

(二)掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

根据我国刑法第312条规定:明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节?#29616;?#30340;,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

可知,当洗钱行为不构成洗钱罪?#20445;?#21487;能会被判处掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

六、如何远离洗钱犯罪

(一)深刻认识洗钱的社会危害性,提高反洗钱意识;

(二)谨慎防范可能的洗钱行为(不出租、出借自己的身份证和银行账户;不用自己的账户替别人提现;选择安全可靠的金融机构;主动配合金融机构进行身份识别);

(三)举报洗钱行为,维护公平正义。

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